Wenn Sie im Jahr 2025 eine Bruttorente von 1.300 Euro pro Monat erhalten, ist es wichtig zu wissen, wie viel Steuern Sie auf diese Rente zahlen müssen. In Deutschland unterliegt das Einkommen aus der Rente der Einkommensteuer, die nach den allgemeinen Einkommenssteuer-Sätzen berechnet wird.
Die Steuersätze in Deutschland für 2025
Im Jahr 2025 gelten die folgenden Einkommensteuersätze:
- Steuersatz 1: Bis zu einem Jahreseinkommen von 9.744 Euro – steuerfrei für Alleinstehende und Paare, die unter diesem Betrag bleiben.
- Steuersatz 2: Zwischen 9.744 Euro und 57.051 Euro pro Jahr – der Steuersatz beträgt etwa 14 % bis 42 %, abhängig vom Einkommen.
- Steuersatz 3: Über 57.051 Euro pro Jahr – der Steuersatz beträgt 42 % bis 45 %.
Mit einem Bruttoeinkommen von 1.300 Euro pro Monat, also 15.600 Euro pro Jahr, fallen Sie in die zweite Steuerklasse, da das Einkommen unter der Steuerklasse 2 von 57.051 Euro liegt. In dieser Steuerklasse beträgt der Steuersatz etwa 14 % bis 24 %, abhängig von weiteren Abzügen.
Steuerfreibeträge und steuervergünstigungen
Neben den allgemeinen Steuersätzen gibt es auch Steuervergünstigungen wie den Grundfreibetrag. Der Grundfreibetrag für Alleinstehende im Jahr 2025 beträgt 9.744 Euro. Wenn Ihr jährliches Renteneinkommen 15.600 Euro beträgt, wird nur das Einkommen über dem Grundfreibetrag von 9.744 Euro versteuert. Das bedeutet, dass nur 5.856 Euro Ihres Einkommens steuerpflichtig sind.
Die Steuer auf diese 5.856 Euro liegt zwischen 14 % und 24 %. Dies ergibt eine Steuerlast von etwa 819 bis 1.402 Euro pro Jahr, was etwa 68 bis 116 Euro pro Monat entspricht.
Weitere steuererleichterungen: Der altersfreibetrag
Rentner in Deutschland können zusätzlich zum Grundfreibetrag auch einen Altersfreibetrag erhalten. Dieser hängt vom Einkommen ab und wird ab einem bestimmten Alter gewährt. Dieser Steuerfreibetrag kann Ihre Steuerlast weiter senken, insbesondere wenn Sie über 65 Jahre alt sind.
Netto-rente nach steuern
Nach Abzug der Steuer und unter Berücksichtigung des Grundfreibetrags bleibt Ihnen ein Netto-Rentenbetrag. Wenn Sie 15.600 Euro jährlich erhalten und nach der Berechnung etwa 819 bis 1.402 Euro Steuern zahlen, bleibt ein Netto-Rentenbetrag von etwa 14.198 bis 14.581 Euro übrig, was monatlich etwa 1.183 bis 1.215 Euro entspricht.
Was weißt du jetzt?
Wenn Sie im Jahr 2025 eine Bruttorente von 1.300 Euro pro Monat erhalten, müssen Sie Steuern zahlen, aber durch Steuervergünstigungen wie den Grundfreibetrag wird Ihre Steuerlast gesenkt. Je nach weiteren Faktoren wie dem Altersfreibetrag können Sie nach Steuern zwischen 1.183 und 1.215 Euro netto pro Monat erhalten. Es ist immer ratsam, die Steuererklärung sorgfältig zu prüfen oder einen Steuerberater hinzuzuziehen, um die genaue Steuerberechnung zu erfahren.